O BPO financeiro é um serviço de terceirização da gestão financeira das empresas. Afinal, com a correria do dia a dia, muitas empresas acabam deixando de lado as finanças do negócio. Assim, o BPO financeiro é nada mais que uma forma de auxiliar em todo controle financeiro da empresa.
Sem dúvidas, é uma estratégia da área de finanças que veio para facilitar a vida de muitos empreendedores. Para saber mais sobre essa estratégia, continue a leitura!
O que é BPO financeiro?
O Business Process Outsourcing (BPO) é o processo de terceirização da área de finanças de uma determinada empresa. Em outras palavras, a área de finanças passa a ser gerenciada externamente por uma empresa terceira. Afinal, ninguém melhor do que uma empresa contábil para assumir a gestão financeira e oferecer um serviço completo para sua corporação.
De acordo com um estudo realizado pelo Sebrae, 24,4% das empresas fecham com menos de dois anos de existência devido a má administração financeira. Pensando nisso, diversos escritórios e contadores passaram a oferecer o serviço de BPO financeiro como parte do seu portfólio, ajudando as empresas a manterem suas contas em dia e trazendo uma visão de futuro do negócio.
Além disso, o BPO financeiro é uma forma de ajudar os empresários a focarem nas atividades principais do negócio. Isso porque eles podem terceirizar atividades importantes, mas secundárias, como a gestão financeira, que passa a ser administrada por profissionais especialistas na área.
Como saber se o cliente necessita do BPO financeiro?
Existem algumas formas de identificar se a sua empresa está necessitando de uma gestão financeira externa. Uma dessas formas é avaliar se existe uma equipe ou profissional interno dedicado à área financeira. Muitas empresas com pessoal reduzido e estrutura enxuta não têm um profissional qualificado para cuidar das finanças.
Além disso, existe uma certa dificuldade em manter um processo de gestão financeira eficiente. Isso porque muitas vezes o próprio gestor não tem tempo ou até interesse na área, o que leva muitas empresas a fecharem com pouco tempo de funcionamento.
Outra evidência de que a empresa está precisando de uma gestão financeira externa é quando a empresa começa a crescer no mercado, mas a gestão financeira não acompanha, ora pela ausência de um serviço de gestão eficiente, ora pela falta de profissionais qualificada, o que dificulta tomadas de decisões seguras.
Como consequência, a corporação passa a ter diversos problemas internos com registros e movimentações, além de multas e penalidades por atrasos em pagamentos e descumprimento de leis. Assim, o BPO financeiro pode ser a melhor alternativa para otimizar os processos e evitar inadimplências futuras.
Quais os serviços de um BPO financeiro?
É de fundamental importância que os serviços de BPO financeiros sejam adaptados a realidade de cada cliente. Por isso, algumas empresas contábeis fornecem planos e pacotes com opções personalizadas para atender a todo tipo de cliente e garantir uma remuneração compatível com o negócio em questão. Entre os serviços disponíveis estão:
Gestão do fluxo de caixa
A gestão do fluxo de caixa é um serviço que permite acompanhar as transações diárias, semanais e mensais da empresa, a fim de visualizar as lacunas financeiras e as formas de superá-las. Assim, é possível fornecer informações importantes sobre o desempenho financeiro do negócio, além de fazer projeções futuras e identificar oportunidades.
Gestão de contas a pagar e receber
O BPO financeiro pode cuidar ainda das contas a pagar da empresa por meio do agendamento de pagamentos futuros para o cliente autorizar. Além disso, é possível lançar os próximos recebimentos e emitir boletos bancários para as contas a receber. O contador pode evitar também multas e penalidades ao alertar o cliente sobre pagamentos em atrasos.
Conciliação bancária
A conciliação bancária é uma forma de auxiliar o cliente na segurança financeira e combater eventuais fraudes. De modo geral, a conciliação consiste em conferir as movimentações da empresa a fim de garantir que os saldos coincidam com a conta bancária.
Análise de crédito
A análise de crédito tem como objetivo proporcionar mais segurança nas negociações do cliente. Nesse caso, o contador irá avaliar a capacidade de pagamento indicado pela Necessidade de Capital de Giro (NCC) e o histórico de crédito de clientes e empresas para ajudar na eficiência de dias financiados com capital próprio.
Gestão de documentação
Algumas empresas contábeis oferecem o serviço de gestão da documentação que inclui o arquivamento e auditoria de todos os documentos financeiros da empresa. É importante que toda a documentação arquivada no meio digital conte com proteção dos dados confidenciais e esteja de acordo com a lei de proteção de dados.
Gestão de indicadores
O serviço de gestão de indicadores permite que a empresa contábil elabore relatórios completos sobre o desempenho financeiro a partir da análise das seguintes variáveis: lucratividade, rentabilidade, margem de lucro e ponto de equilíbrio. Por meio desse relatório, é possível que o cliente tenha tomada de decisões mais seguras e compatíveis com o objetivo da empresa.
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Conclusão
Como você viu até aqui, o objetivo do serviço de BPO financeiro é garantir uma gestão financeira mais eficiente para evitar inadimplências, como pagamentos em atraso ou até descumprimento de leis. Além disso, é possível ter uma visão mais ampliada do desempenho financeiro da empresa por meio da gestão de indicadores. Isso tudo permite que os empresários foquem nas atividades principais do negócio, enquanto as atividades secundárias passam a ser administradas por especialistas da área.
Agora que você já sabe como funciona o BPO financeiro, por que não confere mais matérias como essa no nosso blog?
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